Skattemelding for nybegynnere

Er du litt redd for å sjekke skattemeldingen? Det er ikke så skummelt som du kanskje tror.

Her hjelper vi deg litt på vei og tar deg gjennom de vanligste tingene du trenger å sjekke før du sender inn skattemeldingen.

Introduksjon

Hva er egentlig skattemeldingen, og hvorfor må du sjekke den?

Skattemeldingen er din oversikt over inntekt, fradrag, formue og gjeld du hadde i fjor. Når du har sjekket og sendt den inn, ser vi om du har betalt riktig skatt i løpet av året. Når vi er ferdig, får du et skatteoppgjør. Har du betalt for mye skatt, da får du penger tilbake. Har du betalt for lite, da må du betale det som mangler.
 

Forhåndsutfylt eller ikke?

Vi vet mye om deg, men ikke alt. I skattemeldingen vil du se at vi har fylt ut ganske mye for deg allerede. Dette er det vi kaller forhåndsutfylte opplysninger. Andre ting må du fylle ut selv. Leser du videre, skal vi fortelle deg litt om de vanligste tingene du må sjekke og om hva du kanskje må fylle ut selv.
 
Husk at de forhåndsutfylte opplysningene som oftest er riktige. Du må likevel sjekke at beløpene stemmer.
 

Skattemeldingen tema for tema

Nå skal vi ta deg gjennom de ulike temaene du kan møte på i skattemeldingen din.
 
Husk at din skattemelding vil se annerledes ut enn andre sin. Har du ikke noen forhåndsutfylte opplysninger om et tema, vil ikke temaet ligge i skattemeldingen din fra før. Men du kan legge til opplysninger ved å scrolle til bunnen av skattemeldingen og trykke på Se alle opplysninger du kan legge til. Da vil du få opp en liste med alt du kan legge til. Du kan sortere listen etter tema for å gjøre det lettere å finne frem.

Arbeid, trygd og pensjon

Under dette temaet vil du finne igjen lønnen din hvis du har jobbet. Du vil se inntekten for hele året, før skatten ble trukket fra. Hvis arbeidsgiveren din i tillegg spart til pensjon for deg, vil du se at det står premie til pensjonsordning og et beløp. Hvis du har fått utbetalt trygd i løpet av året, finner du også igjen totalbeløpet for dette her.

Alle som har inntekt, får et minstefradrag som skal dekke kostnader knyttet til denne inntekten. Har du i tillegg reist langt for å komme deg på jobb, kan det hende du kan få fradrag for dette.

 

Forhåndsutfylt: Ja
 
Hvis du har fått utbetalt lønn fra en eller flere arbeidsgivere, finner du det her. Beløpet du ser her, er før skatten er trukket fra.
 
Det er viktig å huske at de feriepengene du fikk i fjor, skal være med i årets skattemelding.
 
Mangler det noe? Hvis inntekten din er feil, bør du rette den. Husk at du også må be arbeidsgiveren din om å rapportere inn den riktige lønnen til oss.

Forhåndsutfylt: Ja
 
Hvis du har barnepensjon, finner du det her i skattemeldingen. Dette har vi fylt ut på forhånd, og du vil se hvem som har betalt ut barnepensjonen og hvor mye du har fått utbetalt før skatt.
 
Hvis du har uføretrygd vil du finne det her. Du vil se hvor mye du har fått utbetalt før skatt og hvem som har betalt ut trygden.
 
Mangler det noe? Hvis barnepensjonen eller trygden din er feil, bør du rette den. Husk at du også må be utbetaleren din om å rapportere inn det riktige beløpet til oss.
 

Forhåndsutfylt: Ja
 
Når arbeidsgiveren din trekker deg i lønn å spare penger for deg til pensjon i offentlige eller godkjente private pensjonsordninger, skal dette stå i skattemeldingen din.
 
Mangler det noe? Hvis arbeidsgiver har trukket sparing til pensjon fra lønnen din, og det ikke står i skattemeldingen din, må du ta kontakt med arbeidsgiver.

Forhåndsutfylt: Ja
 
Når du er over 18 år, kan du inngå en avtale med en bank, et livsforsikringsforetak, et pensjonsforetak eller et forvaltningsselskap for verdipapirfond, og spare til egen pensjon. Du kan spare inntil 25 000 kroner hvert år, og du får fradrag for beløpet du sparer.
 
Mangler det noe? Da må du ta kontakt med de du sparer hos og be dem om å rapportere riktige opplysninger til oss. 

Forhåndsutfylt: Ja
 
Alle som har inntekt, pensjon eller liknende får automatisk beregnet et minstefradrag. Hensikten med minstefradraget er at det dekker utgifter du har hatt knyttet til disse inntektene, slik at du er sikret fradrag for dem.
 
Utgifter som minstefradraget dekker kan for eksempel være arbeidstøy, faglitteratur og utgifter du har på en jobbreise når du ikke overnatter.

Bank, lån og forsikring

Under dette temaet finner du bankkontoene dine, sparing og lån hvis du har det. Sparer penger på en BSU-konto, får du fradrag for dette. Har du lån du har begynt å betale på, får du fradrag for rentene du betaler.

 

Forhåndsutfylt: Ja

Her finner du pengene du hadde i banken ved utgangen av fjoråret, altså 31. desember. I løpet av året tjente du også renter som banken har betalt ut til deg fordi du har penger på kontoen. Banken rapporterer inn både beløpet og rentene til oss.

Forhåndsutfylt: Ja

Hvis du er under 34 år, og har spart penger på BSU-kontoen din, får du skattefradrag. Det du har spart ser du i kortet for BSU-sparing under dette temaet, men selve fradraget finner du i oppsummeringen nederst i skattemeldingen.

Mangler det noe? Hvis du har spart på BSU-kontoen og fradraget ikke står der, må du ta kontakt med banken slik at de kan rapportere det til oss. Du kan ikke fylle ut dette selv.

 

Forhåndsutfylt: Ja

Hvis du har lån, reduserer det formuen din. Du får også fradrag for rentene du betaler på lånet. 

Har du lånt penger sammen med noen andre, for eksempel foreldre?
Hvis du har lån sammen med andre, er andelen av lånet fordelt likt mellom dere i skattemeldingen. Hvis dere har skrevet en egen avtale om hvem som er ansvarlige for lånet, kan dere fordele lånet og rentene slik som det står i avtalen.
 
Du må oppgi din andel i prosent, og den eller de du har lån med må gjøre det samme i sin skattemelding. Pass på at de totale andelene blir 100 prosent til sammen.
 

Les mer om fordeling av lån og renter du har sammen med andre

 
Mangler det noe? Hvis lån og renter mangler, må du ta kontakt med banken slik at de kan rapportere det til oss. Du kan ikke fylle ut dette selv.

Forhåndsutfylt: Ja

Har du kjøpt deg bil eller et annet kjøretøy og tatt opp lån, skal lånet og rentene du betaler stå i skattemeldingen din.

Mangler det noe? Hvis lån og renter mangler, må du ta kontakt med banken slik at de kan rapportere det til oss. Du kan ikke fylle ut dette selv.

Forhåndsutfylt: Ja
 
Hvis du har studielån, står det et totalbeløp for hele studielånet ditt her. Frem til du begynner å betale ned på studielånet, er det bare lånebeløpet som står i skattemeldingen din. Når du begynt å betale ned studielånet, vil rentene du har betalt også være forhåndsutfylt.
 
Mangler det noe? Hvis lån og renter mangler, må du ta kontakt med Lånekassen slik at de kan rapportere det til oss. Du kan ikke fylle ut dette selv.

Næring

Har du begynt å drive for deg selv? Eller kanskje du har en hobby du har begynt å tjene penger på, for eksempel at du tjener penger på strømming, gaming eller har blitt influencer?

Inntekt du får fra dette er næringsinntekt, og du må selv rapportere både inntekter og kostnader til oss i skattemeldingen.

 

Forhåndsutfylt: Nei

Du må selv gi oss opplysninger om inntektene og utgiftene du har hatt, og utstyr du har kjøpt. Søk opp næringsspesifikasjon i skattemeldingen og legg til både inntekter og utgifter.
 
Er du usikker på om det du driver med er næringsvirksomhet?
 

Sjekk om du er næringsdrivende

Bolig og eiendeler

Under dette temaet finner du ting du eier, for eksempel en leilighet eller en bil. Boligen eller kjøretøyet har en egen formuesverdi. Formuesverdien vil normalt være lavere enn det du ville fått for boligen hvis du solgte den.

 

Forhåndsutfylt: Ja

Eide du bolig i fjor? Da skal denne være med i skattemeldingen din. Hvis boligen er et nybygg, vet vi ikke verdien på boligen og har heller ikke fylt den inn. Men hvis boligen ikke er ny, har vi fylt ut verdien for deg. Vi har blant annet brukt tall fra Statistisk sentralbyrå (SSB) for å regne ut en markedsverdi for boligen din, altså hvor mye boligen din er verdt. Ut fra denne verdien har vi beregnet en formuesverdi.

Les mer om formuesverdi av bolig og hvordan du dokumenterer

Mangler det noe? Hvis du eier en bolig og den ikke står i skattemeldingen din, må du legge den til. Er noe av informasjonen om boligen din feil, må du rette på dette. Hvis markedsverdien på boligen din er for høy, må du skaffe deg dokumentasjon på dette. Etterpå kan du endre verdien i skattemeldingen.

Forhåndsutfylt: Ikke det første året du er eier

Hvis du for eksempel eier en bil, så skal denne ha en verdi i skattemeldingen din. Det første året du får skattemelding etter at du kjøpte bilen, har vi ikke forhåndsutfylt noe i skattemeldingen din. Da må du finne ut hva bilen var verdt da den var helt ny, og legge inn denne verdien selv. Dette kaller vi listepris som ny. Du kan enten sjekke oversikten vår over listepriser eller sjekke med en forhandler.
 
Hvis du ikke eier bilen lenger, må du legge inn at verdien av bilen er 0 kroner og gi beskjed til Statens vegvesen der du står registrert som eier.
 
Mangler det noe? Hvis noe ikke stemmer, må du rette det opp selv. 

Familie og helse

Hvis du har barn som du har omsorg for, og du har hatt kostnader til barnehage, dagmamma eller skolefritidsordning, kan du få fradrag for dette.

 

Forhåndsutfylt: Ja

Hvis du har ett barn kan du få inntil 25 000 kroner i fradrag. Hvis du har flere barn, kan du få inntil 15 000 kroner ekstra i fradrag for hvert barn du har i tillegg. Du må ha hatt kostnader til for eksempel barnehage eller at noen har passet barnet for å få fradrag. Hvis barnet har hatt dagmamma, kan du få fradrag når du har rapportert inn beløpet til Skatteetaten.

Barnehager og skoler rapporterer det du har betalt til oss, og vi legger inn beløpet i skattemeldingen din. Hvis begge foreldrene har omsorg for barnet, fordeler vi fradraget mellom dere.

Mangler det noe? Hvis beløpet ikke er forhåndsutfylt, må du ta kontakt med barnehagen eller skolefritidsordningen og be dem om å rapportere opplysningene til oss. 

Les mer om kostnader til barnepass

Finans

Eier du aksjer eller kryptovaluta, eller kanskje du sparer med aksjesparekonto? Da skal dette inn i skattemeldingen. Har du solgt aksjer med tap kan du få fradrag for dette.

Forhåndsutfylt: Ja

Hvis du eier aksjer, står de her med en formuesverdi. Hvis aksjene har gått godt i løpet av året, kan det være du har fått et utbytte som skal stå i skattemeldingen. 

Har du solgt aksjer? Hvis du har solgt aksjer i løpet av året, betaler du skatt på gevinsten hvis du har tjent penger. Hvis du har solgt aksjene og tapt penger, får du fradrag. Husk at hvis verdien på aksjen har gått ned, har du ikke tapt penger før du har solgt aksjen.

Mangler det noe? De fleste norske aksje og utenlandske aksjer på Oslo Børs er forhåndsutfylt. Hvis det mangler informasjon om aksjene dine, legger du inn det som er riktig.

Les mer om aksjer og verdipapirer i skattemeldingen

 

Forhåndsutfylt: Ja
 
Når du har en aksjesparekonto, kjøper og selger du aksjer og aksjefond skattefritt så lenge du ikke tar penger ut fra aksjesparekontoen. Hvis du har tatt ut penger fra aksjesparekontoen, må du betale skatt på gevinsten eller du få fradrag hvis du har tapt penger.
 
Mangler det noe? Sjekk at opplysningene stemmer, og ta kontakt med banken hvis du er usikker.
 

Les mer om aksjesparekonto

Forhåndsutfylt: Nei

Hvis du har gevinst, tap, inntekt eller formue i kryptovaluta, må du selv legge det inn i skattemeldingen din. Du kan legge til et kort for hver kryptovaluta du eier eller du kan legge inn en samlesum for alle kryptovalutaene i ett kort. Husk at du da må legge ved et vedlegg som viser hvordan du har kommet fram til samlesummen.

Slik regner du ut og rapporterer formuen

Slik regner du ut gevinst eller tap ved salg

Slik regner du ut verdien av mining

Gave og arv

Hvis du har fått gaver eller arv på 100 000 kroner eller mer, skal du ikke skatte av det, men du må fortelle oss om det. Hvis du har gitt gaver på mer enn 500 kroner til veldedige organisasjoner, kan du få fradrag for det.

 

Forhåndsutfylt: Nei

Har du fått 100 000 kroner eller mer i gave eller arv i løpet av året? Du må ikke skatte av det, men du må legge beløpet inn i skattemeldingen.

Når du skal legge til beløpet, søker du opp Gave og arv og skriver inn beløpet.

Forhåndsutfylt: Ja

Hvis du har gitt mer enn 500 kroner til en veldedig organisasjon i løpet av året, kan du få fradrag for det. Maksbeløpet for fradrag er 25 000 kroner.

Veldedige organisasjoner skal rapportere gavene de får til oss. Derfor vil du finne igjen beløpene du har gitt, i skattemeldingen.

Mangler det noe? Da må du ta kontakt med organisasjonen du ga gaven til og be dem om å rapportere det til oss. Du kan ikke fylle ut dette selv.
 

Se liste over godkjente organisasjoner for gavefradrag

Helt til slutt

Du har nå gått gjennom alle de ulike teamene, og du har sjekket at opplysningene stemmer eller lagt ting som mangler. Nå er du snart klart til å sende inn skattemeldingen din! Før du sender inn kan du se den foreløpige beregnet skatten din under Oppsummering og skatteberegning. Der vil det stå om du får penger igjen, eller om du må betale restskatt.
 
Husk at denne beregningen er foreløpig, og kan forandre seg på bakgrunn av opplysninger du legger til eller andre opplysninger som blir rapportert til oss.
 

Når kommer pengene? Når må jeg betale?

 
Når du sender inn skattemeldingen din må vi behandle den. Når den er ferdig behandlet får du et skatteoppgjør som sier om du får penger tilbake eller om du må betale restskatt.
 
Vi kan dessverre ikke si hvor lang tid det tar før skatteoppgjøret ditt er klart, eller når pengene blir utbetalt. Noen får skatteoppgjøret sitt tidlig, andre må vente litt lenger. Noen ting kan gjøre at det tar lenger tid. Det kan for eksempel være at du er gift, at du blir tatt ut til tilfeldig kontroll, at du ikke har lagt inn opplysninger vi trenger, eller om du har gjort mange endringer eller lagt til vedlegg.
 

Er skatt fortsatt vanskelig? Vi vil gjerne gjøre det lettere, men vi trenger din hjelp.

 
Vi håper at denne veiledningen gjør det litt enklere for deg å sjekke skattemeldingen din. Hvis du fortsatt synes at det er vanskelig, vil vi gjerne høre fra deg.
 
Du får kanskje opp en liten spørreundersøkelse nede til høyre på denne siden. Hvis du skriver inn der hva du synes er vanskelig, kan vi bruke tilbakemeldingen din til å gjøre innholdet vårt enda bedre. Hvis du ikke får opp spørreundersøkelsen, kan du svare ja eller nei i den lille spørreboksen nederst på siden, og så kan du legge igjen en tilbakemelding der.
 
Husk at vi dessverre ikke kan svare deg på tilbakemeldinger du gir oss.